Cambiando el ángulo de análisis respecto a bases de datos,  nuestra experiencia nos indica que las mismas generalmente no son analizadas y tampoco se utilizan para realizar auditorías,  a efectos de focalizarse y disminuir los costos de dichas revisiones. 

Por ejemplo:

1.       Ud. necesita verificar si sus mercaderías "apetecibles" (ya sea por su bajo precio, buena calidad pero poca disponibilidad de producción, etc.), son distribuidas inteligentemente entre sus principales clientes o en realidad "siempre" son los mismos quienes tienen acceso a ellas y nadie sabe por qué;

2.       No se están realizando reclamos a determinada gama de clientes con atrasos en sus pagos;

3.       Determinados productos son siempre adquiridos a determinado proveedor cuando en realidad en el mercado hay mejores precios, etc.

 Si sus sistemas guardan información y puede ser utilizada para responder algunas de estas preguntas, por qué no hacerlo? y si no lo hacen, qué debería estarse guardando para así generar pistas de investigación o auditoria? 

 

Sabía Ud. que el 95% de los casos de fraudes siempre tienen un ingrediente interno de la empresa, muy fuerte?

 

Hemos podido abordar investigaciones en entidades bancarias y también en empresas industriales "utilizando" los datos que figuraban en sus respectivas bases de datos y hemos detectado:

1.       Préstamos automotores sobre vehículos con el mismo número de motor o chasis. (Gracias a esto pudieron detectar préstamos sobre vehículos mellizos).

2.       Cajas de ahorro con saldo negativo (en contravención a normas específicas del BCRA).

3.       Plazos fijos e inversiones a tasas preferenciales no autorizadas.

4.       Transacciones hechas a cuentas bancarias que corresponden a quienes participaron en su ingreso al sistema (cuentas propias)

5.       Plazos fijos abonados antes de su vencimiento. (en contravención a normas específicas del BCRA).

6.       Transacciones presenciales de clientes no habituales en la sucursal.

7.       Plazos fijos vencidos que no han sido abonados ni acreditados en cuentas.

8.       Cuentas bancarias asignadas para la acreditación de fondos de inversiones, con titulares distintos a quienes están hechas las inversiones.

9.       Transacciones sobre cuentas que no se mueven hace tiempo y que ahora son realizadas siempre por los mismos empleados internos.

10.   Inversiones realizadas por personal de Tesorería, a su nombre, con corto período de imposición y coincidentes con picos de alza / baja de precios.

o bien:

1.       Rezagos de producción que recurrentemente se producen en determinado momento o lugar de la línea.

2.       Tiempos que median entre el pedido y la entrega, recurrentemente breves para determinado cliente.

3.       Descuentos en precios por cantidades o condiciones de pago  no merecedoras del beneficio.

4.       Ajustes contables no autorizados.

5.       Redondeos que caen a la misma cuenta.

6.       Anticipos recurrentes de sueldos.

 Nosotros le ofrecemos(*) diseñarle y si lo desea además,  construirle programas investigadores para detectar eventuales anormalidades en sus transacciones.

También si Ud. lo desea, le ofrecemos estos programas "investigadores" para que sean ejecutados en el "día a día" , que le ayudarán a prevenir circunstancias no deseadas o por lo menos "extrañas" en el curso normal de su negocio y que merecerían ser analizadas puntualmente si llegasen a aparecer.

 

(*)Por ahora, podemos ofrecerle nuestro producto sólo en este tipo de plataforma (AS400).

Si desea que nuestro personal se ponga en contacto con usted para ofrecerle una cotización sin cargo sobre la resolución de su problema, haga clic aquí